• Cuprins

  • Licență bancară în Singapore: Cum să o obțineți?
  • Ce este o licență bancară în Singapore?
  • Tipuri de licențe bancare în Singapore
  • Licență bancară completă
  • Licență bancară restricționată
  • Cerințe pentru a obține o licență bancară în Singapore
  • Cerințe de guvernare
  • Cerințe de finanțare
  • Cerințe de conformitate cu reglementările
  • Procesul de obținere a unei licențe bancare în Singapore
  • Pasul 1: Cererea de licență
  • Pasul 2: Evaluarea aplicației
  • Pasul 3: Examinarea preliminară
  • Pasul 4: revizuire amănunțită
  • Pasul 5: Decizia SAM
  • Exemple de licențe bancare în Singapore
  • DBS Bank
  • United United Overseas Bank
  • Oversea-Chinese Banking Corporation

Licență bancară în Singapore: Cum să o obțineți?

Singapore este un centru financiar lider în Asia, oferind oportunități de afaceri și investiții pentru afaceri din întreaga lume. Pentru companiile care doresc să facă activități bancare în Singapore, obținerea unei licențe bancare este un pas crucial. În acest articol, vom analiza cerințele și procesele pentru obținerea unei licențe bancare în Singapore.

Ce este o licență bancară în Singapore?

O licență bancară în Singapore este o autorizație legală acordată de către Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) unei companii pentru a desfășura activități bancare în țară. Activitățile bancare includ colectarea depozitelor, acordarea de împrumuturi, furnizarea de servicii de plată și alte servicii financiare.

Companiile care doresc să facă activități bancare în Singapore trebuie să obțină o licență bancară de la MAS. MAS este autoritatea de reglementare financiară din Singapore și este responsabilă de supravegherea și reglementarea instituțiilor financiare ale țării.

Tipuri de licențe bancare în Singapore

Există două tipuri de licențe bancare în Singapore:

• Licență bancară completă
• Licență bancară restricționată

Licență bancară completă

O licență bancară completă permite unei companii să se angajeze în toate activitățile bancare permise în Singapore, inclusiv să preia depozite și să facă împrumuturi. Companiile care doresc să obțină o licență bancară completă trebuie să îndeplinească cerințe financiare și de guvernanță stricte.

Licență bancară restricționată

O licență bancară restricționată permite unei companii să se angajeze în anumite activități bancare specifice, cum ar fi furnizarea de servicii de plată sau gestionarea fondurilor. Companiile care doresc să obțină o licență bancară restricționată trebuie, de asemenea, să îndeplinească cerințe financiare și de guvernanță stricte, dar aceste cerințe sunt mai puțin stricte decât cele pentru o licență bancară completă.

Cerințe pentru a obține o licență bancară în Singapore

Pentru a obține o licență bancară în Singapore, companiile trebuie să îndeplinească cerințe stricte de guvernanță, capitalizare și conformitate cu reglementările. Iată principalele cerințe pentru a obține o licență bancară în Singapore:

Cerințe de guvernare

Companiile care doresc să obțină o licență bancară în Singapore trebuie să aibă o structură de guvernanță puternică și eficientă. Aceasta include un Consiliu de Administrație competent și experimentat, precum și o echipă de management competentă și experimentată.

De asemenea, companiile ar trebui să aibă politici și proceduri clare pentru gestionarea riscurilor, conformitatea cu reglementările și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Cerințe de finanțare

Companiile care doresc să obțină o licență bancară în Singapore trebuie să aibă un capital minim de 1,5 miliarde USD (aproximativ 1,1 miliarde USD) pentru o licență bancară completă și 100 milioane USD (aproximativ 74 milioane USD USD) pentru o licență bancară restricționată.

Companiile trebuie, de asemenea, să aibă cote de capital adecvate pentru a-și garanta solvabilitatea și capacitatea de a face față riscurilor financiare.

Cerințe de conformitate cu reglementările

Companiile care doresc o licență bancară în Singapore trebuie să respecte toate legile și reglementările aplicabile privind serviciile financiare. Aceasta include respectarea standardelor internaționale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, precum și respectarea standardelor de protecție a consumatorilor.

Procesul de obținere a unei licențe bancare în Singapore

Procesul de obținere a unei licențe bancare în Singapore este riguros și poate dura câteva luni sau chiar ani. Iată pașii principali ai procesului:

Pasul 1: Cererea de licență

Primul pas pentru obținerea unei licențe bancare în Singapore este depunerea unei cereri la MAS. Aplicația ar trebui să includă informații detaliate despre companie, inclusiv structura de guvernanță, activitățile propuse și planurile financiare.

Companiile trebuie, de asemenea, să ofere informații despre experiența și expertiza lor în domeniul serviciilor financiare, precum și capacitatea lor de a se conforma cerințelor de reglementare din Singapore.

Pasul 2: Evaluarea aplicației

Odată ce cererea este depusă, MAS efectuează o evaluare amănunțită a companiei și a activităților propuse. Aceasta include o evaluare a structurii de guvernanță a companiei, a planurilor sale financiare și a capacității acesteia de a se conforma cerințelor de reglementare din Singapore.

MAS poate efectua, de asemenea, audituri de conformitate cu reglementările și de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

Pasul 3: Examinarea preliminară

Dacă MAS constată că afacerea îndeplinește cerințele pentru a obține o licență bancară în Singapore, efectuează o examinare preliminară a cererii. Aceasta include o evaluare a structurii de guvernanță a companiei, a planurilor sale financiare și a capacității acesteia de a se conforma cerințelor de reglementare din Singapore.

MAS poate efectua, de asemenea, audituri de conformitate cu reglementările și de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

Pasul 4: revizuire amănunțită

Dacă examinarea preliminară are succes, MAS efectuează o examinare amănunțită a cererii. Aceasta include o evaluare mai detaliată a structurii de guvernanță a companiei, a planurilor sale financiare și a capacității acesteia de a se conforma cerințelor de reglementare din Singapore.

MAS poate efectua, de asemenea, audituri de conformitate cu reglementările și de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

Pasul 5: Decizia SAM

Odată ce revizuirea amănunțită este finalizată, MAS ia o decizie cu privire la acordarea licenței bancare. Dacă cererea este aprobată, compania trebuie să plătească o taxă de licență și să respecte toate cerințele de reglementare din Singapore.

Exemple de licențe bancare în Singapore

Iată câteva exemple de companii care au obținut o licență bancară în Singapore:

DBS Bank

DBS Bank este cea mai mare bancă din Singapore și a fost fondată în 1968. Banca a obținut o licență bancară completă în 1999 și este listată la Bursa de Valori din Singapore.

United United Overseas Bank

United Overseas Bank este a treia bancă ca mărime din Singapore și a fost fondată în 1935. Banca a obținut o licență bancară completă în 1981 și este listată la Bursa de Valori din Singapore.

Oversea-Chinese Banking Corporation

Oversea-Chinese Banking Corporation este a doua cea mai mare bancă din Singapore și a fost fondată în 1932. Banca a obținut o licență bancară completă în 198