Cum îmi creez Instituția de plată, licența I (capital de minim 20 EUR) în Kaunas, Lituania rapid și ușor?

În calitate de antreprenor financiar, aveți opțiunea de a vă crea propria instituție de plată autorizată (minim 20 EUR în capital) în Kaunas. Este necesară experiență în industria financiară.

Fidulink Agents ofera mai multe solutii, in functie de nevoile fiecaruia dintre clientii nostri.

În acest articol, veți descoperi diferitele noastre opțiuni pentru obținerea licenței dvs. I Licența instituției de plată (minim 20 EUR în capital) în Kaunas, Lituania.

Ce este o licență de stabilire a plăților, licența I (minim 20 EUR în capital)?
Opțiuni pentru a vă crea licența I instituție de plată (minim 20 EUR în capital) în Kaunas, Lituania
Pachetul de încorporare UAB de la FIDULINK
Termenul limită pentru obținerea licenței I (minim 20 EUR în capital) pentru o instituție de plată din Kaunas, Lituania

Ce este o licență I licență de instituție de plată (minim 20 EUR în capital)?

O licență I de instituție de plată (capital de minim 20 EUR) înseamnă că un participant pe piață este autorizat de Banca Lituaniei să emită monedă electronică și să furnizeze servicii de plată care sunt specificate în licență. . Aceasta înseamnă că participantul poate efectua remitențe, tranzacții de plată, retrageri sau transferuri etc.

Furnizarea de servicii de plată cu licența I (capital minim 20 EUR) este o activitate autorizată în Kaunas, Lituania. Prin urmare, persoanele care desfășoară activități economice, comerciale, financiare sau profesionale sub forma unei afaceri fără a deține o licență de exercitare a unor astfel de activități pot fi supuse procesului penal.

Există mai multe tipuri de licențe, dar o altă licență cheie interesantă poate fi Licența instituțională pentru bani electronici din Kaunas, Lituania.

Autorizarea unei instituții de plată de a exercita activități restricționate

Noi Programe pentru noii investitori financiari, creatorul FINTECH

Obiectivul acestei aprobări este de a permite investitorilor financiari să evolueze pe măsură ce se dezvoltă. Obținerea unei licențe I (cu cel puțin 20 euro de capital social), vă permite să vă angajați în crearea unei instituții de plată, cu activități restricționate, pentru a accesa ulterior licența instituției de monedă electronică și a obține activități cu limite de exercițiu nelimitate. Licența EMI. Facilitați accesul la această nouă piață populară lituaniană.

Lituania, locul de a FI

Licența de la o instituție de plată este valabilă numai în Lituania. Compania UAB care deține această licență va avea dreptul de a presta activități restricționate, numai servicii de plată specificate în articolul 5 din Legea plăților.

Dacă începeți cu o licență I de instituție de plată (cu un capital minim de 20 EUR) în Lituania pentru a obține licența EMI (Licența pentru instituția monetară electronică):

Licența I de Instituție de Plată de cel puțin 20 EUR se instituie atunci când instituția de plată intenționează să presteze numai servicii de transfer de bani;
Banca Lituaniei

Aflați mai multe despre Licența instituției de plată II (minim 50 EUR în capital)
Aflați mai multe despre Licența instituției de plată III (capital minim 125 EUR)
Aflați mai multe despre Licența pentru instituția de monedă electronică (capital minim 350 EUR)

Cerința minimă de capital inițial a unei instituții de plată cu licență I

Capitalul inițial al unei instituții de plată trebuie să fie în orice moment cel puțin egal cu cea mai mare dintre următoarele sume:

nu mai puțin de 20 EUR atunci când instituția de plată intenționează să furnizeze numai servicii de transfer de bani;

O instituție de plată nu poate accepta depozite de la jucători neprofesioniști de pe piață sau emite monedă electronică. Aceasta înseamnă că nu poate reține fonduri. Instituția de plată cu Licență I nu poate oferi un cont escrow, ca și pentru depozitul de capital.

Cerințe pentru protecția fondurilor clienților

O instituție de plată care primește fonduri direct de la clienți trebuie să le salveze în unul dintre următoarele moduri:

deținându-le într-un cont separat deschis la o instituție de credit din Republica Lituania (inclusiv o sucursală a unei instituții de credit străine stabilite în Republica Lituania), la o instituție de credit dintr-un alt stat membru, la Banca Lituaniei sau la o bancă centrală din alt stat membru sau investiți aceste fonduri în active sigure și lichide cu risc scăzut
prin acoperirea acestor fonduri cu un contract de asigurare sau prin obținerea unei garanții sau cauțiuni
O instituție de plată care deține o autorizație pentru o instituție de plată care furnizează numai serviciul de informare a contului și/sau o instituție de plată care deține o autorizație de a furniza servicii de inițiere a plății trebuie să dețină o asigurare de răspundere civilă profesională sau o altă acoperire de răspundere civilă comparabilă.

control-contabil-gata-realizat-lituania-1

Limite operaționale

Valoarea medie a operațiunilor de plată efectuate în ultimele 12 luni de către o instituție de plată care deține o licență de activitate restricționată, inclusiv agenții pentru care își asumă întreaga responsabilitate, nu trebuie să depășească 3 EUR pe lună. O astfel de licență este valabilă numai în Republica Lituania și permite furnizarea serviciilor de plată specificate la articolul 5, alineatele 1-6, din Legea cu privire la plăți a Republicii Lituania.

Care sunt avantajele unei licențe de instituție de plată I (capital minim 20 EUR) în Kaunas, Lituania?

Procesatorii de plăți licențiați în Kaunas, Lituania au câteva avantaje de bază:

Abordarea de reglementare lituaniană este mult mai flexibilă și orientată spre afaceri în comparație cu alte jurisdicții europene.
Cu toate acestea, vi se va permite să vă furnizați serviciile în toate țările UE și SEE cu licența dumneavoastră unică lituaniană după ce Banca Lituaniei a efectuat o procedură de notificare a țării gazdă.
Costurile de întreținere și exploatare a instituțiilor financiare licențiate sunt semnificativ mai mici decât în alte țări europene, în principal pentru că nu este obligatorie angajarea întregului personal local, iar autoritatea de reglementare permite rezidenților non-europeni să „fie directorii principali ai unei instituții financiare aprobate cu un minim de resurse locale. personal din Kaunas, Lituania.
Acces posibil la SEPA și CENTROLink: sistem de plată operat de Bank of Lithuania
O procedură KYC posibilă de la distanță pentru a vă cunoaște mai bine clienții
Flexibilitatea lansării în primul an; Fără amendă și penalități de reglementare pentru primul an de funcționare.

Cum se obține o licență de instituție de plată I (capital minim 20 EUR)?

În timpul procesului de aplicare, solicitantul trebuie să demonstreze Băncii Lituaniei următoarele:

Solicitantul are o reputație și o reputație înaltă în comunitatea financiară (se cere experiență)
Oricine este sau va fi acționar/director/șef al instituției trebuie să aibă o bună reputație și să posede calificările relevante
Solicitantul va avea sisteme adecvate pentru a gestiona riscurile
Trebuie să fie capabil să demonstreze prin planul de afaceri că intenționați să furnizați servicii financiare într-o manieră sigură și solidă
Solicitantul trebuie să ia măsuri adecvate pentru a proteja fondurile utilizatorilor (Fidulink vă poate ajuta să deschideți un cont de rezervă pentru a îndeplini această cerință.)

Cum să îmi creez licența I instituție de plată (minim 20 EUR în capital) în Kaunas în Lituania?

Creați-vă licența I instituție de plată (minim 20 EUR în capital) în Kaunas în Lituania pur și simplu datorită serviciilor FIDULINK

Întocmirea actelor de constituire a companiei UAB din Kaunas, Lituania de către agentul Fidulink
Depunerea unui capital de 2500 de euro într-un cont escrow în Kaunas, Lituania de către agentul Fidulink
Înregistrarea adresei sediului central din Kaunas, Lituania de către agentul Fidulink
Semnarea statutelor la notar | Taxe notariale de către agentul Fidulink
Înregistrarea companiei în registru de către Agentul Fidulink
Deschiderea unui cont bancar în Kaunas, Lituania de către agentul Fidulink
Întocmirea dosarului complet de licență Licența instituției de plată I (minim 20 EUR de capital) în Kaunas în Lituania (de către client sau de către agentul Fidulink, în funcție de alegerea clientului)
Pregatirea si Implementarea Platformei Showcase cu Wallet si/sau E-banking (de catre client sau de catre agentul Fidulink dupa alegerea clientului)
Pregătirea modelului de afaceri al companiei dumneavoastră UAB din Kaunas, Lituania (de către client sau de către agentul Fidulink în funcție de alegerea clientului)
Pregătirea planului financiar pe 3 ani pentru compania dumneavoastră UAB din Kaunas, Lituania (de către client sau de către agentul Fidulink, în funcție de alegerea clientului)
Licență de aplicare Licența instituției de plată I (capital de minim 20 EUR) din Kaunas, Lituania, de către agentul Fidulink

Agentii FIDULINK, va ofera posibilitatea de a beneficia de toate serviciile de mai jos datorita unei game complete pentru institutiile de plata din Kaunas, Lituania.

Toate serviciile noastre sunt realizate de un avocat. Efectuam toate procedurile cu un POA (Power of Attorney), o imputernicire pentru fiecare serviciu pe care il stabilim pentru clientii nostri.

Serviciile Fidulink pentru a vă asista pe deplin în crearea instituției de plată a licenței I (minim 20 EUR în capital) în Kaunas, Lituania

Pachetul de bază Crearea companiei UAB (cu răspundere limitată) în Kaunas, Lituania

Consultație privind înregistrarea UAB-ului dumneavoastră
Redactarea imputernicirii
Instruirea si verificarea pachetului de documente necesar
Întocmirea și completarea tuturor documentelor necesare înființării noii companii UAB în Kaunas, Lituania
Selectarea activităților economice conform registrului
Adresa sociala 1 an (adresa legala) în Kaunas, Lituania
Servicii notariale Semnarea statutelor la notar
Taxe notariale (conform capitalului minim) în Kaunas
Înregistrare la registrul din Kaunas, Lituania
Taxe de constituire guvernamentale
Asistență pentru introducerea băncii fără deplasare la Kaunas în Lituania
Acte electronice de constituire a companiei (pdf)
Un agent dedicat timp de 1 an

Opțiunea I Aplicație de licență cu set de conformitate cu platforma web AML (pachet de bază + pachet premium) în Kaunas, Lituania

Verificarea dosarului complet furnizat de client
Audit platformă web
Audit e-banking
Taxe de solicitare a licenței Licența I a instituției de plată (capital de minim 20 EUR) în Kaunas
Procedura de la 7 luni la 1 an
Relație deplină cu Bank of Lithuania
Programări complete și călătorii de reprezentare a clienților
Finalizați procedura până la obținerea licenței

Comanda Pachet de bază care include compania UAB din Kaunas în Lituania + Licența de aplicare a instituției de plată Licența I (capital minim 20 EUR) în Kaunas în Lituania

Comand pachetul Basic

Documentele care trebuie prezentate de către client pentru obținerea licenței I de instituție de plată (minim 20 EUR în capital) în Kaunas în Lituania | Fidulink vă poate pregăti documentația completă cu pachetul PREMIUM.

Cazier judiciar Echipa, actionar, director
Pașaport și dovada de adresă a echipei mai puțin de trei luni, acționar, director
Echipa CV, actionar, director
Asistent de aplicare pentru cererea de licență cu întocmirea completă a dosarului în conformitate cu cererea de licență pentru licența instituției de plată I (capital minim 20 EUR) în Vilnius, Lituania
Model de afaceri Prezentarea activității în conformitate cu cererea de licență I (minim 20 EUR în capital) a unei instituții de plată din Vilnius, Lituania (broșură)
Plan financiar pe 3 ani în conformitate cu proiectul dumneavoastră și cu cererea de licență I (minim 20 EUR în capital) de la o Instituție de plăți din Vilnius, Lituania
Documentație completă cu fișe tehnice, prezentând funcționarea platformei
Documentație completă și precisă care prezintă riscurile AL/FT și modul de control al acestora
Documentatie tehnica si administrativa completa

Putem realiza toată documentația la cerere sau optând pentru Pachetul Premium conform proiectului dumneavoastră conform cererii de licență în Lituania.

Comanda pachet premium care include compania UAB din Kaunas - Licență de aplicare Licența instituției de plată I (capital de minim 20 EUR) în Kaunas în Lituania - Documentație completă

Comand PACHETUL PREMIUM

Termenul limită pentru obținerea procedurii de obținere a licenței de instituție de plată I (minimum 20 € capital)

Etapa noilor veniți (pre-aplicare): întâlniri pre-aplicare și consultări cu experții de la Bank of Lithuania pentru a stabili dacă proiectele lor viitoare respectă cerințele legislative, discutarea documentelor depuse și conținutul acestora.
Întocmirea dosarului complet pentru obținerea licenței instituției de plată a licenței I (minim 20 EUR în capital) în Kaunas, Lituania (termen limită 000 lună și jumătate)
Depunerea unei cereri: În termen de 5 zile lucrătoare, Banca Lituaniei verifică dacă au fost depuse toate documentele necesare și, atunci când nu sunt identificate deficiențe formale, acceptă cererea spre examinare.
Evaluarea unei cereri: În termen de 2-3 luni de la data primirii cererii, Banca Lituaniei poate solicita solicitantului să prezinte informații sau documente suplimentare. În acest caz, perioada de evaluare este prelungită.
Decizie privind eliberarea licenței: După evaluarea documentelor depuse, Banca Lituaniei ia o decizie privind eliberarea unei licențe.
Întârziere observată în urma feedback-ului de 3-5 luni.

Cum ne contactati:

Vizitând platforma noastră web: www.fidulink.com
Scrieți-ne pe e-mail la info@fidulink.com
Contactați centrala pe Whatsapp sau Telegram (limba engleză, spaniolă, franceză) accesând pagina de pornire a site-ului nostru www.fidulink.com

Contactez agenții Fidulink

Etichete de pagină:

Înființarea companiei UAB în Kaunas în Lituania, cerere pentru licența instituției de plată, licența I (minim 20 EUR de capital) în Kaunas în Lituania, introducerea bancară UAB în Kaunas în Lituania, dosar complet pentru licența instituției de plată I (capital minim 000 EUR) ) în Kaunas în Lituania, contabil în Kaunas în Lituania, contabilitate de firmă în Kaunas în Lituania, domiciliu în Kaunas în Lituania. deveniți o licență de instituție de plată I (minim 20 EUR în capital) simplu și rapid.